Mutual Fund Kya Hai in Hindi : म्युचुअल फंड क्या है डिटेल के साथ अब जानें {Best 2024}

Mutual Fund Kya Hai

हेल्लो नमस्कार दोस्तों तो आज हम आपको इस आर्टिकल (Mutual Fund Kya Hai) में बतायेगें कि आखिकार म्युचुअल फंड होता क्या हैं, और इसमें पैसे कैसे निवेश किये जाते हैं, यह सब आपको आज में इस आर्टिकल के माध्यम से बताने वाला हूँ। आपको बता दे कि Mutual Fund जो कि 17वीं सदी के लास्ट में यह यूरोप में शुरू किया गया था, लेकिन फिर इसे भारत में सन् 1963 में सरकार और RBI (रिजर्व बैंक ऑफ़ इण्डिया) के काफी ज्यादा मेहनत के बाद ही UTI (Unit Trust of India) के स्थापना के साथ ही इस Mutual Fund की शुरुआत की गई थी।

आपको जानकारी के लिए बता कि Mutual Fund Kya Hai in Hindi जो कि यह एक तरह का ही Share Market जैसा ही हैं, और इसमें भी इंसान अपने पैसे को बढ़ाने के लिए इसमें इन्वेस्ट किया करते हैं, लेकिन फिर यहाँ पर इन्वेस्टर को काफी समय के लिए अपने पैसे को Market में लगाना होता हैं, और इसके साथ आप इसमें SIP भी कर सकते हैं।

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म्युचुअल फंड क्या हैं? : Mutual Fund Kya Hai in Hindi

Mutual Fund Kya Hai : इस Mutual Fund को जिसे कि हम हिंदी भाषा में पारस्परिक निधि कहा जाता हैं, जो कि यह एक ऐसा Market होता हैं, जहाँ पर आप कम समय और साथ ही लंबे समय के लिए यहाँ पर अपना पैसा निवेश कर सकते हैं। जिसके किए आप चाहे तो यहाँ ओअर कम से कम पैसे भी यहाँ पर निवेश कर सकते हैं।

यह म्युचुअल फंड एक ऐसा मार्केट हैं जिसमे कि नए निवेशक भी अब बड़ी ही आसानी से अपना पैसा को बढ़ा सकते हैं, यहाँ पर मान लो अगर किसी Share का Price बहुत ज्यादा हैं, और मान लो आपके पास उतने पैसे खरीदने के लिए नही हैं। तो आप यहाँ पर उस Share की सबसे छोटी इकाई को भी आप खरीद कर निवेश कर सकते हैं।

यहाँ पर हमने कुछ Mutual Fund के बारे में अच्छे से दर्शाया हैं जैसे SBI Mutual Fund और SBI के Contra Fund जो म्युचुअल फंड में जो भी पैसा Collect होता हैं, उसे फिर AUM (Asset Under Management) कहते हैं, (Mutual Fund Kya Hai)।

एयूएम क्या हैं? : What is AUM

मान लो अगर आपने किसी Mutual Fund में अगर निवेश किया हैं, तो उसी तरह से उस देश में कई हजारों लोगो ने भी उस Fund में निवेश किया होगा। जिसके लिए सभी निवेशकों का कुल निवेश + उस पर मिला हुआ रिटर्न दोनों को मिलाने पर जो प्राप्त संख्या को ही AUM कहते हैं।

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AUM को मैनेज करने वाली Company को AMC के नाम से भी लोग जानते हैं, और इस AMC को यानी कि Asset Management Company, आगे जानेगें Mutual Fund Kya Hai ।

म्युचुअल फंड कितने प्रकार के  होते हैं? : Types of Mutual Funds

आपको जानकारी के लिए बता दे Mutual Fund को Basically उसे दो आधार पर बाट सकते हैं –

• पहला Asset के आधार पर
• दूसरा Structure के आधार पर

1. Asset के आधार पर

ये Asset के आधार पर Mutual Fund को तीन तरह के ही होते हैं –

Equity Mutual Fund
Debt Mutual Fund
Hybrid Mutual Fund

Equity Mutual Fund in Hindi

Mutual Fund Kya Hai : ये ऐसे Mutual Fund होते है जिन्हें Stock Market में निवेश किया जाता हैं, लेकिन इसमें Risk और Return भी अधिक होता हैं। लेकिन किसी और दूसरे Mutual Fund के तुलना में अगर आपको अधिक Return चाहिए तो आप इस Fund में निवेश कर सकते हैं।

अगर आपने यहाँ से ख़रीदे गए शेयर को 1 साल बाद बेचते हैं, तो आपको इसके मुनाफे में LTCG के मुताबिक आपको 10% प्रति साल ब्याज लगता हैं।

यही अगर आप यहाँ से ख़रीदे गए शेयर को 1 साल से पहले ही बेच देते हैं, तो आपको इसके मुनाफे के STCG के मुताबिक  15% प्रति साल ब्याज लगता हैं।

Debt Mutual Fund in Hindi

Mutual Fund Kya Hai : यह एक ऐसा म्युचुअल फंड जो कि गवर्नमेंट बॉन्ड्स और ट्रेज़री बिल्स में Invest किया जाता हैं, इसके लिए अगर आप चाहते हैं कि आपका जो पैसा Bonds और Treasury में निवेश हो। तो आप जल्दी से इस Debt Mutual Fund में निवेश कर सकते हैं, और इसको रिक्स और रिटर्न भी बहुत कम होता है उस Equity Mutual Funds के मुताबिक।

इसके आपको इस Fund के Total मुनाफे पर आपको इनकम टैक्स स्लैब के मुताबिक 30% प्रति साल इंटरेस्ट लगता हैं

Hybrid Mutual Fund in Hindi

Mutual Fund Kya Hai : इक्विटी म्युचुअल फंड और डेब्ट म्युचुअल फंड दोनों में आपको निवेश करते हैं, तो आपको इस Fund में Risk और साथ ही Return दोनों ही Generally Equity Mutual Funds से भी कम और डेब्ट म्युचूअल फंड से अधिक ज्यादा होता हैं, अगर आप यही पर चाहते हैं कि आपका पैसा Share और कुछ Bonds अगर दोनों में ही निवेश करना चाहते है तो आप इसे Hybrid Mutual Fund में निवेश कर सकते हैं।

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2. Structure के आधार पर

आपको जानकारी के तौर पर बता दे कि Structure के अनुसार ये म्युचुअल फंड भी तीन तरह के होते हैं –

• Open Ended Mutual Fund
• Closed Ended Mutual Fund
• Interval Fund

Open Ended Mutual Fund

इस Open Ended Mutual Fund जिसे कि आप कभी भी खरीद और बेच सकते हैं, क्योंकि इसके अंदर कोई भी टाइम पीरिएड नही होता हैं, जिसके लिए आप इन्हें जब चाहे तब एंट्री और एग्जिट हो सकते हैं।

Closed Ended Mutual Fund

Mutual Fund Kya Hai : इस तरह के Mutual Fund में हम लोग केवल म्युचुअल फंड के ही स्टार्टिंग में ही निवेश कर सकते हैं, जिसके बाद आप जब तक इस म्युचुअल फंड का टाइम पीरियड एन्ड नही हो जाता हैं, तब तक हम इसमें न ही और इन्वेस्ट कर पायेंगे और ना ही बेच पायेंगे।

Interval Fund

आप ऐसे में इस म्युचुअल फंड्स में खरीदें और बेचने का एक खास इंटेरवल में ही कर पायेगे और ये इंटरवल Mutual Fund ही Decide किया करता हैं, जिससे कि इस Interval End होने के बाद ही आप न तो इसमें खरीद सकते है और न ही बेच सकते हैं।

म्युचुअल फंड के लाभ? : Benefits of Mutual Fund

Mutual Fund Kya Hai : आपको बता दे कि Mutual Funds में आप बिना मेहनत किये बना भी इसमें निवेश कर सकते हैं क्योंकि यह म्युचुअल फंड्स के फण्ड मैनेजर जो की हमारे पैसे को अच्छे-से-अच्छे Companies में यह लोग इन्वेस्ट करने की कोशिश किया करते हैं, ताकि बाद में हमे Investments पर अधिक से अधिक Return मिल सकें।

Share Market में अगर खुद से निवेश करने से कम रिस्की होता हैं और म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना चाहिए क्योंकि फन्ड मैनेजर हमसे कही ज्यादा वह समझदार होते हैं, जिसके लिए वह रिस्क को भी हमसे ज्यादा वह अच्छे से उसे मैनेज भी कर सकते हैं।

तो दोस्तों हम अपने रिस्क और साथ ही रिटर्न्स को ध्यान में रखते हुए आप म्युचुअल फंड को पसंद करते है, और इसके लिए आप इस मार्किट में अधिक टाइम तक निवेश कर सकते हैं।

1 साल में म्युचुअल फंड कितना रिटर्न देता हैं?

इस Mutual Fund के अगर 1 साल के रिटर्न की बात करे, तो यह कम से कम 13% से 16% तक का हमे रिटर्न दे जाती है। लेकिन यह एक एवरेज होता हैं, यह आपके लिए Analyse और आपके Calculator के ऊपर यह निर्भर किया करता हैं, जिसके लिए यह आप एक अच्छे Comapny में निवेश किया हैं और उस Company की ग्रोथ अच्छी है तो उससे अधिक लाभ भी प्राप्त होता हैं, अब समझ गए होंगे Mutual Fund Kya Hai ।

5 साल में म्युचूअल फन्ड कितना रिटर्न देता हैं?

आपको हम कोई भी Fix Profit नही बता सकते हैं लेकिन क्योंकि इसमें आपका Pरोफिट हमेशा कम ज्यादा होता रहता हैं, जिसके लिए लिए इसमें एक एवरेज मुनाफे की अगर बात करे तो आपको एनुअल रिटर्न 10% से 12% तक मिल जायेगा। जिसके लिए यह आपके पुरे चयन के ऊपर निर्भर रहता हैं, जिस Share में आपने निवेश किया हैं।

Market में Share के Price Up और Down हमेशा होते रहते हैं, अगर आप अपना पैसा उस समय Mutual Fund में निवेश करते हैं जब Market Up Side में हैं तो उस समय आपको नुकसान भी हो सकता हैं, समझ रहे हो अब तो Mutual Fund Kya Hai ।

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म्युचुअल फंड और स्टॉक में क्या अंतर हैं? : What is the Difference Between Mutual Fund Stock

Mutual Fund Kya Hai : आपको जानकारी के लिए बता दे कि इसका कोई Fixed Answer नही हैं, क्योंकि क्या पता लोगो को क्या पसंद हों क्योंकि यहाँ पर Stock Market जो कि Mutual Fund से ज्यादा रिस्की होता हैं, जिसके लिए आपको इसकी जानकारी होना आपके लिए बहुत ही जरुरी हैं, क्योंकि मान लो अगर आपने बिना नॉलेज के Stock में Invest करते हैं, तो आपको अधिक नुकसान होने की ज्यादा संभावना हो सकती हैं, तो इसके लिए आप जब भी निवेश करे तो आपको पहले पूर्व शोध जरूर करें।

आप खुद Mutual Fund में कम से कम 100 रूपये से भी आप इसमें निवेश के लिए शुरुआत कर सकते हैं, जिसके लिए अगर आपको Stock Market के बारे में  जानकारी हैं, तभी आप इसमें अच्छे से इन्वेस्ट कर सकते हैं।

टॉप 6 म्युचुअल फंड कौन से हैं? : Which are The 6 Top Mutual Funds

तो आइये जानते है, Mutual Fund Kya Hai और कौन से टॉप पर हैं –

एसबीआई म्यूचुअल फंड
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड
एचडीएफसी म्यूचुअल फंड
डीएसपी ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड
आदित्यबिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड बॉक्स

सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले Mutual Fund 2023?

तो आइये अब जानते हैं टॉप 3 इंडेक्स फंड्स पर 5 साल में कितना रिटर्न मिला –

1. HDFC Index BSE Sensex direct growth : इस Fund का 5 Years CAGR का Returns 14.6, 3 Years CAGR Returns 17.2% और Expense Ratio 0.2% हैं।

2. TATA BSE Sensex Index direct : इस Fund का 5 Years CAGR का Returns 14.6% और 3 Years CAGR Returns 17.1% और Expense Ration 0.27% हैं।

3. Nippon India Index Fund S&P BSE Sensex : इस फण्ड का 5 Years CAGR Returns 14.7%, 3 years CAGR का Returns 17.4% और Expense Ratio 0.15% हैं।

म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें? :How to Invest in Mutual Funds?

Mutual Fund Kya Hai : आज हम आपको बताएँगे कि आप इसमें इन्वेस्ट दो तरह से कर सकते हैं, कि पहला यह कि आप चाहे तो Company के Website पर जाकर कर सकते हैं, लेकिन इसके लिए आपका टाइम बहुत बेकार होगा।

लेकिन यही इसका दूसरा तरीका यह कि आप इसे Online Mutual Fund Platform पर जाकर भी इन्वेस्ट करें जिससे की आपको वहाँ पर जीरो फ़ीस के साथ आप Direct Plan में भी Invest कर सकते हैं, जिसके लिए आपको इसमें कई सारे Funds देखने को मिल जाते हैं, जिससे कि आपको Invest करना बहुत आसान हो जाता हैं।

क्या Mutual Fund Bank से बेहतर हैं?

Mutual Fund Kya Hai : अगर आपको मालूम हो तो म्युचुअल फंड रिटर्न देने के मामले में बैंक से बहुत बढ़िया हैं, जिसके लिए आपको यहाँ पर यह भी ध्यान रखना होता हैं, कि आप कौन से समय में कौन सा Stock ले रहे हैं।

यही अगर आप SBI में Fixed Deposit (FD) कराते है, तो आपको वहाँ पर Annual Return तक़रीबन 4% से 6% तक मिल जाता हैं, लेकिन इसका रिटर्न भी काफी कम है परन्तु इस FD के Comparison में रिस्क कैपेसिटी भी बिलकुल जीरो रहती हैं।

FAQ Mutual Fund Kya Hai in Hindi

तो मेरे प्यारे भाईयों आज आप इस आर्टिकल (Mutual Fund Kya Hai) में जान गए होंगे कि म्युचुअल फंड कितने तरह जे होते है, यानी इस आर्टिकल से आप बहुत कुछ म्युचुअल फंड के बारे में समझ गए होंगे, अगर आपको इसमें कोई पोस्ट गलत लगे तो हमे Comment करके जरूर बताये जिससे कि हम उसे Update कर सकें।

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आपका तहे दिल से बहुत-बहुत धन्यवाद जो आपने इस आर्टिकल (Mutual Fund Kya Hai) को अंत तक पढ़ा और साथ ही आपने इसे Social Media पर इसे शेयर किया।