What Is SIP | निवेश करने से पहले जान लें एसआईपी क्या है और कैसे मिलेगा लाभ,सब कुछ यहां से जानें Best 2024

What Is SIP

नमस्कार दोस्तों आज के इस लेख मैं What Is SIP, (What Is SIP Investment) के बारे में हम यहां पर बात करने वाले हैं, आपने एसआईपी के बारे में तो सुना ही होगा, और अगर आप एसआईपी के बारे में ज्यादा नहीं जानते तो इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद एसआईपी को लेकर आपके मन मैं कोई सवाल नहीं रहेगा, और आप निवेश कर सकते हैं, बड़ी ही आसानी से तो चलिए करते हैं, शुरू बने रहिए हमारे साथ अंत तक।

What Is SIP: दोस्तों एसआईपी मैं निवेश काम पैसे मैं शुरू कर सकते हैं, जैसे 100,500 या 1000 रुपए से शुरुआत की जा सकती है, ज्यादा पैसों से भी शुरुआत कर सकते हैं।

पैसे बचाने के लिए एसआईपी सबसे अच्छा रास्ता है, इसमें निवेशक के ऊपर किसी तरह का बोझ नहीं पड़ता है, अपनी इनकम के हिसाब से इन्वेस्ट करके अच्छा रिटर्न हासिल किया जा सकता है।

एसआईपी मैं निवेश करने के किए इंटरनेट पर काफी प्लेटफार्म हैं, निवेश के लिए कहीं आने जाने की आवश्यकता नहीं है, फिलहाल के समय मैं पैसों की बचत करना बहुत आवश्यक है, यह इमरजेंसी की स्थिति में सहायता करते हैं।

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एसआईपी का फूल फॉर्म सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी कि व्यवस्थित निवेश योजना होता है, उदाहरण के लिए किसी कंपनी के म्यूचुअल फंड का एनएवी 100 रुपए है, यदि इस फंड पर 10000 रुपए का निवेश किया जाए, तो उस कंपनी का 100 यूनिट निवेशक को मिल जाएगा, एक वर्ष के लिए इसे होल्ड कर फंड की तब बेचें जब मार्केट मैं एनएवी का मूल्य 200 रुपए हो जाए, तब 10000 रुपए का प्रॉफिट कमा सकते हैं।

एसआईपी के लिए दस्तावेज ( Document For SIP In Hindi)

एसआईपी मैं इन्वेश के लिए कुछ दस्तावेज आवश्यक होते हैं, शेयर मार्केट, म्यूचुअल फंड क्रिप्टोक्रेंस मैं इन्वेस्ट करने के लिए या बैंकिंग सेवाओं को लेने के लिए कुछ अहम कागजात जरूरी हैं।

• आधार
• पैन
• बैंक अकाउंट
• बैंक स्टेटमेंट
• पासपोर्ट साइज फोटो
• चेक बुक

सारे दस्तावेज होने पर सरलता से एसआईपी मैं निवेश किया जा सकता है, इसके लिए ऑनलाइन एप्लीकेशन के माध्यम से या वेबसाइट के माध्यम से अकाउंट बना कर इन्वेस्ट कर सकते हैं।

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इन कागजात के माध्यम से डीमेट अकाउंट सरलता से खोला जा सकता है, म्यूचुअल फंड मैं निवेश करने के लिए केवाईसी की प्रक्रिया कराना जरूरी है, बिना केवाईसी के इन्वेस्ट नहीं किया जा सकता है, केवाईसी मैं डेट ऑफ बर्थ, नाम, ईमेल आईडी, मोबाइल नंबर, पता, बैंक डिटेल्स जैसी जानकारी दर्ज होती है।

केवाईसी प्रक्रिया की ऑनलाइन या ऑफलाइन भी कर सकते हैं।

एनएवी क्या है? (NAV In Hindi)

एनएवी का पूरा नाम नेट एसेट वैल्यू है, म्यूचुअल फंड मैं निवेश एनएवी के अनुसार किसी म्यूचुअल फंड मैं एसआईपी के माध्यम से निवेश करते हैं, उस समय एसेट वैल्यू के मुताबिक म्यूचुअल फंड के एक यूनिट की कीमत तय की जाती है।

एसआईपी मैं रिस्क क्या है? (Risk In SIP)

हर चीज मैं पैसा लगाने के लिए कुछ रिस्क होते हैं, उसी तरह यहां कुछ रिस्क की आशंका है, एसआईपी की शुरुआत छोटे फंड से की जा सकती है, इसलिए इसमें ज्यादा रिस्क की आशंका कुल मिला कर समाप्त हो जाती है, यदि किसी ऐसी कंपनी के एसआईपी मैं निवेश किए जाए तो घाटे में चल रही है, और फायदा नहीं कमा पर रही है, तो पैसे डूबने के चांस बढ़ जाते हैं।

यदि एसआईपी मैं इन्वेस्ट कम समय के लिए किए जाए तो नुकसान हो सकता है, लंबे समय के लिए निवेश करने से नुकसान होने के चांसेस काम हो जाते हैं, अगर जारी एसआईपी को दो तीन महीने मैं तोड़ दिया जाए तब एसआईपी प्रक्रिया पूर्ण न करने पर नुकसान हो सकता है, यदि कंपनी को अचानक किसी क्राइसिस का सामना करना पड़ जाए तो नुकसान हो सकता है।

एसआईपी के फायदे (What Is SIP)

एसआईपी मैं निवेश करने के काफी फायदे हैं, जैसे अगर इनकम टैक्स स्लैब के दायरे मैं आते हैं, और इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते है, उसके लिए एसआईपी फायदेमंद होगा क्योंकि इससे टैक्स रिटर्न मैं छूट मिल सकती है।

एसआईपी बचत करने का एक बेहतरीन तरीका है, एसआईपी मैं यह बोझ नहीं होता कि आपको हर महीने पैसे देने हैं, चाहे तो वार्षिक निवेश भी किया जा सकता है, जिससे अच्छा खासा पैसा इक्कठा हो जाता है।

• जो रिस्क लेने से डरते हैं, उनके लिए यह एक अच्छा ऑप्शन है।
  एसआईपी मैं कंपाउंडिंग का लाभ मिलता है, अगर लंबे समय तक निवेश करना है, तो ज्यादा फायदा होता है।
• अगर मार्केट मैं रिटर्न बढ़ रहा है, तो एसआईपी मैं निवेश बढ़ सकते हैं।
• इसमें चाहे तो मार्केट मैं गिरावट आने पर एसआईपी रोक भी सकते हैं, मार्केट मैं फिर से सुधार हो तो एसआईपी को दोबारा चालू कर सकते हैं।
• एसआईपी ऑटो सुविधा भी बैंक से ले सकते हैं, इसमें कहीं आने जाने की आवश्यकता नहीं पड़ती।

एसआईपी के नुकसान (What Is SIP, Disadvantages Of SIP In Hindi)

• यदि एसआईपी मिस कर दी है तो नुकसान हो सकता है।
• हर महीने पैसों की आवश्यकता पड़ती है, जिसका इंतजार करना पड़ता है।
• नुकसान होने की आशंका रहती है।
• मार्केट मैं उतर चढ़ाव हो तो उस समय अच्छा रिटर्न नहीं मिलता है।
• अगर नियमित इनकम श्रोत नहीं है, तो एसआईपी न भर पाने पर नुकसान उठाना पड़ सकता है।

एसआईपी कैसे शुरू करें? (What Is SIP)

एसआईपी शुरू करना बहुत सरल है, एसआईपी मैं दो तरीकों से निवेश किया जाता है, पहला डायरेक्ट प्लान और दूसरा रेगुलर प्लान मैं सरलता से निवेश करना शुरू किया जा सकता है, डायरेक्ट प्लान मैं कोई मिडिल मैं या कोई ब्रोकर नहीं होता है, इसमें किसी भी कंपनी की योजना मैं डायरेक्ट एएमसी के माध्यम से निवेश कर सकते हैं, इससे अच्छा रिटर्न भी हासिल हो सकता है।

शुरुआती दौर में या नए निवेशक के लिए यह सही नहीं है, क्योंकि इसमें कोई गाइड करने के किए नहीं होता है, इससे नुकसान के चांस बढ़ जाते हैं, ज्यादा जानकारी न होने पर एनालिसिस करने मैं परेशानी होती है, इसी वजह से नुकसान उठाना पड़ सकता है।

रेगुलर प्लान मैं मिडिल में या ब्रोकर शामिल होते हैं, इसमें ब्रोकर एएमसी से स्कीम खरीद लेते हैं, जिसके बाद वे निवेशक के माध्यम से निवेश कराते हैं, इससे नए निवेशक को नुकसान होने के चांसेस काम होते हैं, इसमें ब्रोकर अपनी फीस लेते हैं, ज्यादातर निवेशक इसी प्लान मैं निवेशक करते हैं, इसमें ब्रोकर निवेशक को सही म्यूचुअल फंड मैं इन्वेस्ट करने के किए सिफारिश करते हैं, इससे निवेशक को भी सरल होती है।

SIP मैं निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड

फंड का नाम	5 वर्षों का रिटर्न	3वर्षों का रिटर्न	मासिक निवेश
एक्सिक्स फोकस्ड 25 फंड	17.19%	16.64%	5000
ICICI प्रूडेंशियल फंड	33.91%	41.39%	5000
निप्पोन इंडिया लार्ज कैप	24.14%	38.02%	5000
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड	15.50%	16.60%	5000
क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड	38.02%	24.14%	5000

डायरेक्ट प्लान मैं निवेश कैसे करते हैं?

डायरेक्ट प्लान मैं निवेश करने के किए केवाईसी की प्रक्रिया पूर्ण करना आवश्यक है, इसके बाद किसी एएमसी मैं इन्वेस्ट किया जा सकता है, बिना किसी ब्रोकिंग चार्ज के निवेश किया जा सकता है।

निवेश करने के किए फंड हाउस की वेबसाइट पर जाए और जिस भी योजना मैं इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसमे निवेश कर सकते हैं, अगर नए हैं, तो रजिस्टर Now या न्यू इन्वेस्टर के लिंक पर क्लिक करके यूजरनेम और पासवर्ड सेंड करें, जिस कंपनी मैं निवेश कर रहे हैं, उस कंपनी के बारे मैं सही से जांच पड़ताल करें।

रेगुलर प्लान मैं कैसे करें निवेश? (What Is SIP)

रेगुलर प्लान मैं सरलता से कम रिस्क के साथ इन्वेस्ट किया जा सकता है, रेगुलर प्लान मैं निवेश करने के लिए काफी वेबसाइट जैसे जहां से निवेश शुरू किया जा सकता है, यहां बेहतरीन रिटर्न हासिल करने के लिए अच्छी गाइडलाइंस मितली है।

FAQ What Is SIP

तो दोस्तों इस आर्टिकल (What Is SIP) को यहां तक पढ़ने के बाद मैं अपने जान लिया है, की आखिरकार कैसे आप 24 साल मैं एक करोड़ रुपए तक का कैपिटल एकत्रित कर सकते हो, उम्मीद करते हैं, इतनी जानकारी के बाद आप भी बेहतरीन रिटर्न कमा सकते हैं, और आपके मन मैं कोई प्रश्न नहीं बचा होगा।

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आपका बहुत बहुत धन्यवाद जो आपने इस आर्टिकल What Is SIP को अंत तक पढ़ा और साथ ही इसे आपने शेयर भी किया।