What is CAGR in Mutual Fund In Hindi
हेल्लो नमस्कार दोस्तों तो आज हम आपको इस आर्टिकल (What is CAGR in Mutual Fund) में बताये कि म्युचुअल फंड में CAGR क्या हैं? हम और आप जब भी निवेश करते हैं तो सबसे यह देखते हैं कि पैसा कहां पर निवेश कर रहे हैं। वहां पर पैसा कितना सुरक्षित है और फिर दूसरा सवाल यह होता है कि क्या रिटर्न मिलेगा, रिटर्न हमेशा समयावधि पर निर्भर करता है, तब बात निकलकर यह आती है कि निवेश सुरक्षित और जब तक निवेश रखा गया है तब तक ज्यादा रिटर्न मिले।
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आपको बता दे कि CAGR का Full Form (Compound Annual Growth Rate) हैं, लेकिन जब आप म्यूचुअल फंड (Mutual Funds CAGR) में निवेश करने का मन बना चुके हैं तब आपको यह देखना होता है कि इस एक फंड में कितना रिटर्न दे रहा है, अमूमन इसके लिए सीएजीएआर (CAGR) देखा जाता है, तो आइये जल्दी से इस आर्टिकल What is CAGR in Mutual Fund को पढ़ें।
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म्युचुअल फंड में सीएजीआर क्या हैं? (What is CAGR in Mutual Fund)
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) (What Is CAGR In Mutual Fund) एक महत्वपूर्ण मापदंड है जो यह दर्शाता है कि आपका निवेश समय के साथ किस दर से बढ़ा है। यह एक वार्षिक वृद्धि दर है जो यह मानती है कि आपका निवेश हर वर्ष समान दर से बढ़ा है, हालांकि वास्तविकता में बाजार में उतार-चढ़ाव होते रहते हैं। CAGR का उपयोग विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन की तुलना करने में किया जाता है, जिससे निवेशक यह समझ सकते हैं कि कौन सा निवेश उनके लिए अधिक लाभदायक हो सकता है.
आपको बता दे कि वित्तीय विशेषज्ञ “CAGR” का इस्तेमाल करते हैं जिसके लिए वह मार्केट में उपलब्ध एक विशेष Mutual Fund की लाभकारिता को यह दर्शा सकें, क्योंकि आपको इन सभी Mutual Fund आपको समान परिमाण प्रदान नही कर सकता हैं, जिसके लिए लोग इसे CAGR निवेशकों को काफी महत्वपूर्ण इन्वेस्ट करने का निर्णय लेने में भी सहायता करता हैं।
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म्युचुअल फंड में CAGR का अर्थ
What is CAGR in Mutual Fund : आपको इस Mutual Fund में Invest करते समय आपको सबसे आप शब्दों में से यह एक हैं, क्योंकि इस CAGR की सहायता से हम अपने Invest पर लगभग हर साल इससे प्राप्त होने वाली वापसी को माप सकते हैं।
अगर हम इसे आसान शब्दों में कहें तो इस CAGR की सहायता से आप यह जान सकते हैं, कि एक निश्चित समय में Mutual Fund में अगर इन्वेस्ट करके आप वहाँ पर कितना पैसा जोड़ पायेंगे।
आप ऐसा मान लो कि आपने 2022 की शुरुआत में XYZ म्यूचुअल फंड में 1 लाख रूपये का निवेश किया। साल के अंत में आपका कुल निवेश 3 लाख रूपये हो गया, मतलब आपको अपने निवेश पर 200% की वापसी मिली।
सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग
CAGR की गणना को सरल बनाने के लिए विभिन्न ऑनलाइन कैलकुलेटर उपलब्ध हैं। इन कैलकुलेटरों में आप अपने निवेश की प्रारंभिक राशि, अंतिम राशि और निवेश की अवधि दर्ज करके आसानी से CAGR प्राप्त कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, 5paisa का CAGR कैलकुलेटर एक उपयोगी उपकरण है जो निवेशकों को उनके निवेश की वार्षिक वृद्धि दर जानने में मदद करता है.
Mutual Fund में CAGR Formula in Hindi
CAGR Mutaul Fund Formula = (Ending Balance / Beginning Balance)1/n – 1
- यहाँ पर n उस समय को बताता हैं जिस Mutaul Fund में आपने पैसा Invest किया हैं।
- यह Ending Balance Invest की समय विधि समाप्त होने के बाद ही निवेश की यह कुल मौलिक मूल्य को भी दर्शाता हैं।
- यह Beginning Balance वह अमाउंट होता हैं, जो आप अपने किसी Mutual Fund Scheme में प्रारंभ में जमा किया था।
Mutual Fund में CAGR कैसे निकालें (How to Calculate CAGR in Hindi)
इन्वेस्ट करने का CAGR Evaluation करने के लिए –
- इन्वेस्ट पीरियड के लास्ट में इन्वेस्ट की कुल मौलिक प्राइस को इन्वेस्ट पीरियड की शुरुआत में इन्वेस्ट मूल्य से विभाजित करते हैं।
- फिर परिमाण को वर्ष की संख्या से उसे गुणा करते हैं और घातांक को एक तक बढ़ा देते हैं।
- अब आप परिमाण को एक से घटाएं।
- फिर आपको 100 से गुणा करके उसे प्रतिशत में बदल सकते हैं।
म्यूचुअल फंड में सीएजीआर का उदाहरण
मान लीजिए, आपने किसी म्यूचुअल फंड में ₹10,000 का निवेश किया और 5 वर्षों के बाद यह बढ़कर ₹15,000 हो गया। इस स्थिति में, आपका निवेश कुल 50% बढ़ा है। लेकिन यह जानने के लिए कि यह वृद्धि प्रति वर्ष कितनी रही, हम CAGR की गणना करते हैं। उपरोक्त उदाहरण में, 5 वर्षों में ₹10,000 से ₹15,000 तक की वृद्धि के लिए CAGR लगभग 8.45% होगा, जो दर्शाता है कि आपका निवेश प्रति वर्ष औसतन 8.45% की दर से बढ़ा.
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CAGR कैसे काम करता हैं, इसे समझने के लिए आप एक उदाहरण देख सकते है जो नीचे दिया है :
आप यहाँ मान लीजिए XYZ ने 2020 में एक म्यूचुअल फंड योजना में निवेश किया और उनका प्रारंभिक निवेश 50 हजार रूपये था। और फिर वह पाँच सालों की मूल्यवृद्धि के बाद, उनके निवेश की अंतिम मूल्य 2 लाख रूपये हो गयी।
म्यूचुअल फंड में CAGR का उपयोग कैसे किया जाता है? (How is CAGR Used in Mutual Funds?)
म्यूचुअल फंड में CAGR उस दर को संदर्भित करता है जिस दर से एक वर्ष की अवधि में Mutual Fund में किया गया निवेश बढ़ा है। सीएजीआर एक सहायक मीट्रिक है जिसे निवेशकों के साथ-साथ Fund Manager भी फंड द्वारा उत्पन्न प्रदर्शन और Return को जानने के लिए देख सकते हैं। परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (AMC) कुछ वर्षों में अपनी म्यूचुअल फंड योजनाओं के सीएजीआर का खुलासा करती हैं।
FAQ What is CAGR in Mutual Fund
Q. म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना कैसे की जाती है?
Ans : म्यूचुअल फंड में CAGR की गणना निम्न सूत्र का उपयोग करके की जाती है:
CAGR = अंत मान 1/t – 1
आरंभिक मूल्य
Q. क्या उच्च CAGR बेहतर है?
Ans : उच्च CAGR का मतलब है कि आपका निवेश हर साल उच्च दर से बढ़ेगा, इसलिए इसे अच्छा माना जाता है।
Q. CAGR म्यूचुअल फंड में पूरा नाम क्या है?
Ans : CAGR का पूरा नाम ‘संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर’ Compound Annual Growth Rate है।
Ques : सीएजीआर क्या दर्शाता है?
Ans : CAGR यह दर्शाता है कि आपका निवेश एक निर्दिष्ट अवधि में प्रति वर्ष औसतन किस दर से बढ़ा है, यह मानते हुए कि वृद्धि हर वर्ष समान रही है।
Ques : क्या सीएजीआर निवेश की वास्तविक वृद्धि को दर्शाता है?
Ans : CAGR एक औसत वार्षिक वृद्धि दर है और यह मानता है कि निवेश हर वर्ष समान दर से बढ़ा है, जबकि वास्तविकता में बाजार में उतार-चढ़ाव होते रहते हैं।
Ques : म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय सीएजीआर का उपयोग क्यों महत्वपूर्ण है?
Ans : CAGR निवेशकों को विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के प्रदर्शन की तुलना करने में मदद करता है, जिससे वे यह समझ सकते हैं कि कौन सा फंड उनके निवेश उद्देश्यों के लिए उपयुक्त है।
Ques : क्या SIP निवेश के लिए भी सीएजीआर लागू होता है?
Ans : SIP (सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के मामले में, विभिन्न अंतरालों पर निवेश किया जाता है, जिससे प्रत्येक निवेश की अवधि भिन्न होती है। इसलिए, SIP के रिटर्न की गणना के लिए XIRR (Extended Internal Rate of Return) का उपयोग किया जाता है, जो विभिन्न नकदी प्रवाहों और उनकी समयसीमा को ध्यान में रखता है।
Ques : क्या उच्च सीएजीआर हमेशा बेहतर होता है?
Ans : उच्च CAGR दर्शाता है कि निवेश ने अच्छी वृद्धि दर्ज की है, लेकिन निवेशकों को अन्य कारकों जैसे जोखिम स्तर, बाजार की अस्थिरता और निवेश की अवधि को भी ध्यान में रखना चाहिए। केवल उच्च CAGR के आधार पर निवेश निर्णय लेना उचित नहीं है।
दोस्तों अब आप इस आर्टिकल What is CAGR in Mutual Fund से समझ गए होंगे कि CAGR म्यूच्यूअल फंड क्या हैं, और इसका उपयोग कैसे किया जाता है, जिसके बारे में मैने आपको ऊपर पुरे विस्तार के साथ बताया हैं, अगर फिर भी आपको हमारे पोस्ट में कोई point गलत लगे तो हमे Comment करके जरूर बताये जिससे हम उसे Update कर सकें।
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दिल से आपका बहुत बहुत धन्यवाद जो आपने इस आर्टिकल What is CAGR in Mutual Fund को लास्ट तक पढ़ा और साथ ही आपने इसे अपने Social Media पर इसे Share किया।