Mutual Fund Kya Hai In Hindi | म्यूचुअल फंड क्या है, हिंदी मैं जानें Best 2024

Mutual Fund Kya Hai In Hindi

नमस्कार दोस्तों आपको इस पोस्ट मैं (Mutual Fund Kya Hai In Hindi) के बारे मैं पूर्ण जानकारी लेकर आए हैं, और अगर ऐसे निवेशक जिनके पास समय का अभाव है, सही चुनाव करने की क्षेत्र और समझ नहीं है, और जो बैंक से ज्यादा और मुद्रास्फीति से ज्यादा ब्याज दर पाने की सोचते हैं, उनके लिए म्यूचुअल फंड बिलकुल सही विकल्प हो सकता है।

Mutual Fund Kya Hai In Hindi: यदि एक निवेशक का प्रमुख लक्ष्य अपने धन को सुरक्षा रख कर उसे बढ़ाना और जरूरत पड़ने पर इस्तेमाल मैं लाना होता है, डिजिटल क्रांति और इस्तेमाल की सुगमता से विभिन्न विकल्पों मैं निवेश आसान बन गया है, और इसका सिंह रूप से जिस उत्पाद को फायदा हुआ है, वह है Mutual Fund.

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म्यूचुअल फंड क्या है | What Is Mutual Fund

छोटे निवेशक को किसी निवेश संबंधी चुनाव शोध और प्रबंधन करने का न तो ज्यादा ज्ञान होता है, और ना ही समय। लेकिन बहुत सारे ऐसे छोटे निवेशक एक साथ आकर धन इक्कठा करें, तो यह बड़ी राशि में बदल जाती है, इस राशि को वे किसी पेशेवर प्रबंधक को या फंड मैनेजर को प्रदान करते हैं, जो उसे विविध परिसंपत्तियों मैं निवेश करता है, और निवेशकों के लिए रिटर्न इक्कठा करता है, ये परिसंपत्तियां शेयर ब्रांड सोने और अन्य वित्तीय साधनों में से कुछ या सभी हो सकते हैं।

म्यूचुअल फंड के निवेश प्रकार | Mutual Fund Kya Hai In Hindi

म्यूचुअल फंड्स को विभिन्न पहलुओं के मुताबिक एक बड़ी श्रंखला मैं वर्गीकृत किया जाता है, लेकिन आमतौर पर जिन संपत्तियों मैं ये निवेश करते हैं, वे हैं।

इक्विटी

इनमें कंपनियों के शेयरों मैं पैसा लगाया जाता है, और इनका प्रदर्शन उक्त कंपनियों के प्रदर्शन पर आधारित होता है, इनके जोखिम और रिटर्न दोनो की संभावना ज्यादा रहती है।

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डेट

इनमें निश्चित इनकम परिसंपत्तियों के समूह में पैसा लगे जाता है, जैसे सरकारी प्रतिभूतियां, कॉरपोरेट बॉन्ड, नगरपालिका बॉन्ड, ट्रेजरी बिल आदि, ये नियमित इनकम का श्रोत प्रदान करते हैं, और इनमे रिटर्न की दर पहले से पता होती है।

डेट का मतलब है, इसके जारीकर्ता की धन उधार देना इसलिए इसमें कुछ हद तक जोखिम शामिल है, किंतु इक्विटी की तुलना मैं अपेक्षाकृत कम।

हाइब्रिड

इनमे इक्विटी और डेट का मिश्रण रहता है, जो निर्धारित अनुपात के मुताबिक घटाया या बढ़ाया जा सकता है, फंड मैनेजर मार्केट की स्थिति मुताबिक देर और इक्विटी की संतुलित करते हैं, ये एक ही ऑप्शन से दोनो परिसंपत्ति वर्गों में इन्वेस्ट करने का फायदा देते हैं।

इनमे डेट फंड की तुलना मैं ज्यादा रिस्क होता है, लेकिन इक्विटी फंड की तुलना मैं काम।

म्यूचुअल फंड की सरंचना | Mutual Fund Kya Hai In Hindi

म्यूचुअल फंड की सरंचना इसे समझने मैं सरल इन्वेस्ट करने मैं सुगम और छोटे निवेशकों के हित मैं बनाती है, इसकी स्थापना मैं तीन प्रतिभागी होते हैं।

स्पॉन्सर या प्रायोजक

स्पॉन्सर वह कंपनी है, जो म्यूचुअल फंड स्थापित करती है, इनका उद्देश्य फायदा कमाना होता है, और ये ट्रस्ट और एसेट मैनेजमेंट कंपनी की स्थापना करते हैं, कौन सी कंपनी प्रमोटर या स्पॉन्सर बन सकती है, ये मार्केट नियामक सेबी द्वारा परिभाषित नियमो द्वारा निर्धारित होती है।

ट्रस्ट

निवेशकों से एकत्रित धन ट्रस्ट के अंतर्गत आता है, स्पॉन्सर ट्रस्ट के सदस्यों को मनोनीत करता है, और ये ट्रस्टीज कहलाते हैं, ये निवेशकों के धन के संरक्षक हैं, उनके हितों का नजर मैं रखते हैंक्स और एमएमसी के कार्य पर निगरानी रखते हैं।

एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC)

एमएमसी म्यूचुअल फंड का प्रबंधक है, और इसका संचालन करता है, यह ट्रस्ट के लिए निवेशकों से एकत्रित धन को इन्वेस्ट करता है, उसका सम्पूर्ण प्रबंधन करता है, और बदले मैं प्रबंधन शुल्क देते है।

नियामक

भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) म्यूचुअल फंड्स का नियामक है, और इन पर कड़ी नजर रखता है, यह निवेशकों के हित के लिए कार्यरत है, और समय समय पर नए नीतियां और दिशानिर्देश तैयार करता है, जिनका पालन करना म्यूचुअल फंड के लिए अनिवार्य है।

फंड मैनेजर (Fund Manager)

एसेट मैनेजमेंट कंपनी फंड मैनेजर द्वारा म्यूचुअल फंड का संचालन करती है, फंड मैनेजर ही निर्णय लेता है, कि पैसा कहां और किस अनुपात में इन्वेस्ट करना है, कौन सी संपत्ति वर्ग में पैसा लगाना है, और जब निकालना है, रिपोर्टिंग, सेबी दिशानिर्देशों का अनुपालन निवेशकों के धन का संरक्षण और दिन प्रतिदिन की गतिविधियों की निगरानी – ये सभी फंड मैनेजर के काम का हिस्सा है।

क्यों करें म्यूचुअल फंड मैं निवेश | Mutual Fund Kya Hai In Hindi

म्यूचुअल फंड मैं इन्वेस्ट करने की प्रमुख वजह नीचे दी गई हैं।

पेशेवर प्रबंधन

म्यूचुअल फंड्स कैसे और कहां इन्वेस्ट करते हैं, उसमे कुछ जरूरी निर्णय शामिल होते है, जैसा स्टॉक्स मैं इन्वेस्ट करने के किए कंपनियों के विषय मैं विशेष ज्ञान आर्थिक जगत की सूझ बूझ, कंपनियों का फाइनेंस प्रदर्शन कर फ्यूचर की दिशा आदि। यह सिर्फ पेशेवर फंड मैनेजर ही कर सकते हैं।

विविधता

म्यूचुअल फंड विभिन्न परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करते हैं, इसलिए इनमे इन्वेस्ट करने से विविधिकरण का फायदा मिलता है, विविधिकरण एक से ज्यादा ऑप्शनों मैं निवेश करके जोखिम को कम करने की एक विधि है, इससे ज्यादा रिटर्न इक्कठा करने की संभावना भी बढ़ जाती है, छोटे निवेशकों के किए स्वयं या करना कठिन है।

छोटा निवेश

म्यूचुअल फंड मैं इन्वेस्ट के किए बड़ी मात्रा मैं बचत करने का इंतजार नहीं करना पड़ता, निवेशक बहुत छोटी राशि से शुरू कर सकते हैं, और समय के साथ इसे बढ़ा भी सकते हैं।

सरल एवं पारदर्शी

दोस्तों ये भी (Mutual Fund Kya Hai In Hindi) का ही हिस्सा है, म्यूचुअल फंड मैं इन्वेस्ट अत्यंत आसान है, oe किसी भी ऐप किया घर बैठे शुरू किया जा सकता है, सेबी द्वारा निर्धारित प्रक्रियाओं का पालन म्यूचुअल फंड के किए जरूरी है, जैसे महीने का पोर्टफोलियो प्रकटीकरण जो इसे पारदर्शी बनाता है।

टैक्स बचत

टैक्स बचत वाले म्यूचुअल फंड जिन्हें इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम कहा जाता है, (Mutual Fund Kya Hai In Hindi) के जरिए से निवेशक इनकम टैक्स की धारा 80c के अंतर्गत एक वित्त वर्ष मैं 1.5 लाख रुपए तक की राशि की छूट का दावा कर सकते हैं।

लिक्विडिटी

म्यूचुअल फंड सबसे लिक्विड विकल्पों में से एक है, और मोबाइल पर एक क्लिक से इसके कुछ भाग या पूरे निवेश की एक साथ बेचा जा सकता है।

म्यूचुअल फंड मैं निवेश | Mutual Fund Kya Hai In Hindi

निवेश शुरू करने से पहले यह जानना जरूरी है, कि हर म्यूचुअल फंड को खरीदने के दो ऑप्शन होते हैं।

डायरेक्ट प्लान

निवेशक जब म्यूचुअल फंड कंपनी (वेबसाइट या एमएमसी ऑफिस) से सीधी खरीदारी करते हैं, तो योजना की डायरेक्ट प्लान कहा जाता है।

इसमें कोई ब्रोकर वितरक या एजेंट शामिल नहीं होता और कंपनी को कमीशन या ब्रोकरेज का भुगतान नहीं करना पड़ता इसलिए निवेशक के लिए डायरेक्ट प्लान किफायती होता है।

रेगुलर प्लान | Regular Plan

निवेशक जब म्यूचुअल फंड भागीदारों जैसे वितरक ब्रोकर या एजेंट के जरिए से खरीदारी करते हैं, तो ऐसी योजना की रेगुलर प्लान कहा जाता है, एमएमसी इन भागीदारों की उनकी सेवाओं के लिए कमीशन का भुगतान करती है, इसलिए ये डायरेक्ट प्लान से महंगे भी होते है।

तुलनात्मक रूप से रेगुलर प्लान मैं व्यय अनुपात ज्यादा, एनएनवी काम और रिटर्न भी कम होता है।

यह समझना जरूरी है, कि दोनो योजनाएं संरचना में समान हैं, एक ही संपत्ति मैं इन्वेस्ट करती है, और एक ही फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित की जाती है।

कैसे करें म्यूचुअल फंड मैं निवेश?

कुछ अन्य फाइनेंस उत्पादों की तरह म्यूचुअल फंड इन्वेस्ट भी दो तरह से किया जा सकता है।

ऑनलाइन

यह आसन प्रक्रिया है, (Mutual Fund Kya Hai In Hindi) निवेशक चुनिंदा म्यूचुअल फंड की वेबसाइट पर जाकर किसी मध्यस्थ की ऐप से इन्वेस्ट शुरू कर सकते हैं, इनमें निवेशक ई – केवाईसी आकलन और जरूरी जानकारी जैसे पैन, आधार आदि के उपलब्ध होने पर तुरंत पुष्टि होती है, और सरलता से इन्वेस्ट शुरू किया जा सकता है।

फिनिटी ऐप यह सुविधा प्रदान करती है, और इसके जरिए से निवेशक बिना किसी कमीशन शुल्क के सीधा योजना मैं निवेश कर सकते हैं।

ऑफलाइन

यह म्यूचुअल फंड निवेश का पारंपरिक तरीका है, इसमें निवेशक अपने चुने हुए फंड के कार्यालय और ऐसे बैंक की शाखा जहां उक्त फंड मैं इन्वेस्ट उपलब्ध है, जाकर कर सकते हैं, इसमें अप्लाई पत्र भरने के साथ जरूरी कागजात और अन्य शर्तों को पूर्ण करना होता है, सभी जरूरतों को पूर्ण करने पर निवेश शुरू किया जा सकता है।

FAQ Mutual Fund Kya Hai In Hindi

दोस्तों आज आप इस आर्टिकल (Mutual Fund Kya Hai In Hindi) के माध्यम से जान गए होंगे कि म्युचुअल फंड में कौन से फायदे वाले आपके लिए फ़ंड हो सकते हैं, जो आज आप अच्छे से जान गए होंगे।

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आपका बहुत बहुत धन्यवाद जो आपने इस आर्टिकल Mutual Fund Kya Hai In Hindi को अंत तक पढ़ा और साथ ही इसे आपने शेयर भी किया।