SIP Ke Nuksan Hindi | sip के नुकसान Full Detail हिन्दी में Best 2024

SIP Ke Nuksan

SIP के नुकसान, SIP Ke Nuksan in Hindi, SIP Ke Nuksan Kya Hain, Disadavntage Of SIP in Hindi, सिप निवेश के जोखिम, एसआईपी इन्वेस्टमेंट के क्या नुकसान हैं?

हेल्लो नमस्कार दोस्तों तो आज हम आपको इस आर्टिकल SIP Ke Nuksan के नुकसान के बारे में डिटेल में बतायेंगे, क्या SIP के Market में क्या Risk हो सकता हैं, और क्या sip निवेशकों को फंड हाउस पर निर्भर रखना पड़ता हैं, ये सब हम आपको इस आर्टिकल के माध्यम से बताने वाले हैं, तो जल्दी से आप इस आर्टिकल को पड़े औरSIP Ke Nuksan के बारे में समझें।

आपको बता दे कि SIP यानि कि Systematic Investment Plan इन्वेस्टमेंट का वह एक तरीका हैं, जिसमे कि निवेशक हमेशा नियमित अंतराल पर निवेश करते हैं, तो वैसे ही आप SIP निवेश हर एक इन्वेस्टर के लिव एक Easy और Flexible और सुविधाजनक होता हैं, लेकिन यही पर कुछ इसके SIP Ke Nuksan भी होते हैं, जिसके बारे में आपको पता होना बहुत ही आवश्यक हैं।

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तो आज हम आपको इस आर्टिकल में 10 SIP Ke Nuksan के बारे में बात करने वाले हैं, जो लगभग हर किसी एक Investor को पता होना बहुत ही आवश्यक हैं।

SIP के नुकसान (Disadvantages Of SIP in Hindi)

तो आज हम आपको अपने इस आर्टिकल में पुरे 10 SIP नुकसान के बारे में बात करने वाले जो हमने नीचे आपको 10 एसआईपी (SIP Ke Nuksan) के बारे में भी बताया हैं, जिन्हें आप इस बार आराम से पढ़े और समझें।

इसमें एक सबसे बड़ा नुकसान हैं कि इसमें कम रिटर्न और जिसके कारण निवेशकों को यहाँ पर Long Term Financial Gols को प्राप्त करना बहुत ही ज्यादा मुश्किल हो जाता हैं।

यहाँ पर इसके अलावा High Expenses, Market में उतार चढ़ाव, High Risk Strategy, कन्सट्रेशन Risk, Exit Load, और Lock in periaod भी SIP के नुकसान हैं।

तो अब जल्दी से नीचे दिए गए SIP Ke Nuksan क्या-2 नुकसान होसकते हैं, वह सब हमने नीचे उदाहरण देके समझाया है –

SIP (एसआईपी) में Market Risk का नुकसान

आपको बता दे कि SIP Investment यानि की सिप मार्केट रिस्क का सीधा सा मतलब है, कि Investor के Mutual Fund Units की वैल्यू Market के इसमें बदलाव के करना इसमें घट सकती हैं, लेकिन के मार्किट के आधार पर इसमें निवेश में होने का खतरा बना जी रहता है।

आपको बता दे कि अगर Market में अचानक से अगर आर्थिक गिरावट या फिर किसी विशिष्ट या फिर किसी क्षेत्र की दुर्घटना हो जाए, तो उसके Mutual Fund Units की Value कम हो जाती हैं, इसलिए इसमें मार्केट रिस्क को यहाँ पर आपको ध्यान में रखना बहुत ही जरुरी हैं।

SIP Investment में Return की कोई गारंटी नही होती हैं

आपको अब SIP का दूसरा नुकसान यह भी है, कि इसमें किसी भी कोई गारंटीड रिटर्न नही मिलता है, आपके SIP Investment का Return Market की स्थिति और Fund के प्रदर्शन निर्भर करता हैं, लेकिन इसका सीधा सा मतलब यही है कि कुछ की Time में SIP Investment से ज्यादा Return मिल जाता हैं, लेकिन यही पर कभी-कभी अगर मार्केट डाउन होने के कारण SIP रिटर्न कम भी हो सकता हैं, अब आप लास्ट तक SIP Ke Nuksan क्या हो सकते है।

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SIP निवेशकों को Fund House पर निर्भर रहना पड़ता हैं

यह एसआईपी निवेश का तीसरा नुक्सान है, इसमें निवेशकों को उनके ही निवेश में किए गए Fund का Direct Control नही होता हैं, क्योंकि इसके Fund Management House के हाथ में होता है

• इसका Control केवल Fund Manager के पास ही होता हैं।
• इससे कुछ ही निवेशकों को उनके पैसे के निवेश पर नियंत्रण का एहसास बिलकुल नही रहता है।
• लेकिन फंड हाउस के द्वारा ही पोर्टफोलियो मैनेजमेंट के कारण ही फंड रिटर्न भी इसमें बेहतर हो जाता हैं।

महंगाई के कारण SIP निवेश को नुकसान होता हैं

अब इसमें होने वाला एसआईपी SIP का नुकसान इसमें यह भी हैं, कि इसके महंगाई पर भी असर पड़ता हैं, जिसके महंगाई का मतलब होता हैं, कि इस टाइम के साथ-2 इसमें पैसे की भी Value घटती जाती हैं, अगर आप यही पर SIP का इन्वेस्टमेंट का रिटर्न इन्फ्लेशन के रेट से भी कम है, तो आप यहाँ समझ सकते हैं, कि आपकी इन्वेस्टमेंट की रियल वैल्यू भी घट कर कम हो जाती हैं, ये है, इस तरह के SIP Ke Nuksan जो आज आप डिटेल मे पढ़ेगे।

SIP सिप म्युच्युअल फंड एक्स्पेंस रेशियो काफी ज्यादा होता हैं

यह एक सिप का पांचवा नुकसान हैं, कि इसमें भी कुछ म्युच्युअल फंड में SIP के जरिए निवेश करते वक्त Expense Ratio (एक्सपेंस रेशियो) काफी ज्यादा हो सकता हैं, इसके साथ ही Mutul Fund Company, Expense Ratio के खर्चो के लिए इसके लिए चार्ज किये जाने वाले फ़ीस लिया जाता है।

लेकिन इसका यहाँ पर सीधा सा मतलब यही हैं, कि म्युचुअल फंड कंपनी की मैनेजमेंट और एडमिनिस्ट्रेटिव एक्सपेंस के लिए Expense Ratio के लिए निवेशक से Fees ले सकती है।

SIP एसआईपी से पैसा निकालने का चार्ज लगता हैं

अब आप इसमें अगले SIP का नुकसान हैं, कि कुछ म्युचुअल फंड में Exit load लगता है, जिसके लिए Exit load के लिए एक पेनल्टी है, जिसके लिए तब यह लगता हैं, जब निवेशक अपने इसमें Mutual Fund Units को इसमें बहुत ही जल्द Withdraw करता हैं।

अगर आप अपने ही Units को जल्दी Redeem (Withdraw) करता हैं, और यही कि अपना पैसा SIP से बाहर निकालते हैं, तो फंड Company आपको Exit Load के लिए पेनल्टी चार्ज लिया जाता है, यह SIP Ke Nuksan के बारे मे अब आपको पता चल रहा होंगा।

SIP एसआईपी में Lock-in पीरियड का प्रभाव

अब चलिए इसके अगले SIP का Disadvantage यह हैं, कि कुछ Mutual Fund में Lock-in पीरियड होता हैं, और इसके लिए इस लॉक-इन अवधि का सीधा सा मतलब यही है, कि आप इसमें निवेश को विशेष अवधि के बाद ही आप इसे बाहर निकाल सकते है।

Lock-in Period का Duration Fund के Offer कागजात में बताया गया है, अगर आप अपने यूनिट्स को Lock-in Period के बीच-2 में Redeem करते रहते हैं, तो आपको Fund House को पेनल्टी चार्ज करनी होती हैं।

SIP निवेश में कंसंट्रेशन Risk का नुकसान

इसमें अब SIP का अगला Drawback यह है, कि कुछ Mutual Fund में Concetration Risk भी होता हैं, और कंस्ट्रेशन risk का सीधा यहाँ पर मतलब यही है, कि कुछ ही म्यूच्यूअल फंड्स के पोर्टफोलियो में ज्यादा Concentration के एक स्पेशल Sector, इंडस्ट्री या Company के Stocks में हो सकती हैं।

इसका यहाँ पर मतलब यही है कि अगर आप किसी स्पेशल सेक्टर इंडस्ट्री या Company में Negetive News आती हैं, तो फंड का यह रेट और अचानक कम हो ही जाता हैं, इसलिए एसआईपी इन्वेस्टमेंट करते समय इसके लिए इसको समय-समय पर कॉन्सट्रेशन रिस्क पर जरूर ध्यान देना होता हैं, तो यह हो सकते है SIP Ke Nuksan तो अब आप समझ रहे होंगे।

इसमें कुछ SIP Investment में Loss का जोखिम होता हैं

इसमें कुछ म्यूच्यूअल फंड में अच्छी पर्फोर्मेंशन के लिए इसमें हाई-रिस्क स्ट्रेटजी को उपयोग किया जाता हैं, लेकिन High-risk Strategy का सीधा सा मतलब यही हैं, कि फंड मैनेजर High Return जेनरेट करने के लिए इसमें High-risk investment करता हैं, और इसके SIP निवेश में नुकसान का जोखिम भी ज्यादा पड़ता हैं।

मान लीजिए अगर आप High-Risk Strategy वाले फंड्स में पैसा का अच्छा खासा पैसा Invest करते हैं, तो इसमें ज्यादा Return मिलता हैं, और इसके लिए इन्वेस्टमेंट में आपको हाई रिस्क भी लेना पड़ता हैं।

सिप में निवेश को ट्रैक करना पड़ता हैं

इसमें SIP का आखिरी नुकसान यह भी होता हैं, कि मार्केट की इसमें अस्थिरता के कारण आपकी Investment Value में काफी उतार-चढ़ाव देखने को मिलता हैं, तो आपको अब मार्केट वोलैटिलिटी का मतलब यही है, कि आपको Stock Prices कम ज्यादा हमेशा होते रहते हैं।

यदि आप बाजार में देखे तो पॉजिटिव सेंटीमेंट रहता है, जिसके बाद तो इसके Funds की Value बढ़ जाती हैं, लेकिन इसके नेगेटिव  सेंटीमेंट के कारण आपके इस Fund की Value घट जाती हैं, तो आप समझ गए होंगे SIP Ke Nuksan क्या हो सकते हैं।

FAQ SIP Ke Nuksan

तो आज आप सही से समझ गए होंगे की सच मे क्या है SIP Ke Nuksan जो अब आप इन को अपने अनुसार देख देखते है, कि आप इसमे कितना invest कर सकते है।

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आपका बहुत-बहुत धन्यवाद जो आपने हमारे इस आर्टिकल SIP Ke Nuksan Hindi को अंत तक पड़ा और साथ ही अपने दोस्तो के साथ Share भी किया।