SBI Mutual Fund in Hindi : एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें? Best 2024

SBI Mutual Fund in Hindi

हेल्लो नमस्कार दोस्तों तो आज हम आपको इस आर्टिकल (SBI Mutual Fund in Hindi) में बताये कि एसबीआई म्युचुअल फंड क्या हैं, इसमें आप कैसे निवेश कर सकते हैं, इसकी डिटेल आपको में इस पोस्ट में देने वाला हूँ, जो आज आप यहाँ जानने आये हैं जिसके लिए शायद अब आप किसी दूसरी Site पर जाने की जरूर न पड़े और आपको सारी जानकारी यहाँ से ही मिल जाएं।

एसबीआई म्युचुअल फंड क्या हैं? : SBI Mutual Fund in Hindi

आपको जानकारी के लिए बता दे कि SBI Mutual Fund जो कि भारत की सबसे बड़ी म्युचुअल फंड कंपनियों में से यह एक हैं, और इसमें म्युचुअल फंडों की काफी बड़ी संख्या हैं, और इसके इस प्रदर्शन का भी एक काफी मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड भी हैं, जो कि यह भारतीय स्टेट बैंक यानी (SBI) और इसकी एक फ्रांस की प्रमुख्य एसेट मैनेजमेंट Company Amundi के बीच एक Joint Company हैं।

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इस SBI Mutual Fund की स्थापना सन् 1987 में एसबीआई और एक फ्रांस के संपत्ति के प्रबंधन Company Societe Generale Asset Management (सोसाइटे गेनेरेल एसेट मैनेजमेंट) के बिच में एक संयुक्त उद्यम के डुओ में इसकी शुरुआत की गई थी, और इसके फिर 2004 में Amundi (अमुंडी) ने Societe Generale Asset Management को ही खरीद लिया जिसके बाद यह SBI Mutual Fund में पार्टनर बन गए, लेकिन आज इस एसबीआई म्युचुअल फंड के पास इसमें निवेश को मैनेज करने के लिए इसके पास कम से कम 30 सालों का एक्सपीरियंस हैं, जिसके लिए यह अपनी इस Stronge Resarch, Investment में Expart है जिससे कि यह अपने ग्राहकों के फोकस के लिए भी जाना जाता हैं।

आपको और भी जानकारी के लिए बता दे कि SBI Mutual Fund Company जो कि पुरे भारत में एक बहुत बड़ा मजबूत Distribution Network हैं, जिसमे कम से कम 30 हजार से अधिक Distributors हैं और वही इसमें 240 से भी अधिक शाखाएं हैं, जो इस भारत देश में सबसे बड़ी संख्या में इन निवेशकों को इस Mutual Fund में निवेश करने के लिए इसे काफी हद तक आसान बनाती हैं।

एसबीआई म्युचुअल फंड स्कीम के प्रकार : Types of SBI Mutual Fund Schemes

आपको जानकारी के लिए बता दे कि SBI म्युचूअल फंड वैसे तो कई प्रकार के हैं, लेकिन हम आपको इस आर्टिकल में कुछ ही कवर किया हैं, और आप इनको चेक करना हो तो इस SBI Mutual Fund Website पर आप जाकर चेक कर सकते हों, इस एसबीआई के कुछ पॉपुलर म्युचुअल फंड स्कीम के नाम इस प्रकार से हैं –

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जैसे :-  एसबीआई ब्लूचिप फंड, (SBI Bluechip Fund)
एसबीआई स्मॉल कैप फंड, (SBI Small Cap Fund)
एसबीआई मैग्नम मल्टीकैप फंड, (SBI Magnum Multicap Fund)
एसबीआई डेट हाइब्रिड फंड, (SBI Dept Hybrid Fund)

SBI Mutual Funds Name	Fund Type	Minimum SIP (INR)	1Year return (%)	3Year return (%)	5Year return (%)
SBI Contra Fund Direct Plan Growth	Equity Fund	500	13.38	48.36	15.85
SBI Magnum Midcap Direct Plan	Equity	500	5.5	42.8	13.5
SBI Infrastructure Fund Direct Plan	Equity>Sectoral/Thematic	500	11.11	39.52	13.24
SBI Small Cap Fund Direct Plan	Equity	500	7.26%	42.85%	15.73%
SBI Consumption Opportunities Fund Direct Growth	Equity>Sectoral/Thematic	500	10	36.85	12.73
SBI Large & Midcap Fund Direct Plan Growth	Equity	500	5.5	35.7	13.8
SBI Bluechip Direct Plan Growth	Equity>Large Cap	500	3.1	31.8	11.6
SBI Nifty Index Direct Plan Growth	Index Fund	500	-0.7%	30.4%	11.9%
SBI PSU Direct Plan Growth	Equity>Sectoral/Thematic	500	12.7	29.5	7.1

SBI Mutual Fund Scheme 2023

1. SBI Small Cap Fund

इस SBI Small Cap Fund का सिर्फ उद्देश्य केवल निवेशकों को मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों के ही इक्विटी शेयरों में निवेश करना होता हैं।

आपको बता दे कि इस फंड में मुख्य रूप से Small Cap शेयरों में कम से कम लोग इसमें 65% तक निवेश करते हैं, उसके बाद बचे 35% जो सब Large Cap, Mid-Cap Companies, Debt आदि में निवेश करते हैं, इसका मतलब यह है कि आपके निवेश वाला जो भी पैसा 65% चुनी हुई Small Cap Companies में जाता हैं, जिसके लिए इसका मुख्य फोकस केवल और केवल Small Cap Companies पर ही होता हैं

Small Cap Company क्या होती हैं?

आपको बताते है कि स्मॉल कैप कंपनियां जो कि छोटे-2 बाजार पूंजीकरण (Small Market Capitalization) वाली ही वह कंपनियां होती हैं, जो कि यह स्मॉल कैप कंपनी नई उभरती हुई कंपनियां हैं, जिन्हें कि अभी विकास की काफी ज्यादा संभावना होती हैं, और उन कंपनी के पास बड़ी कंपनियों के तुलना में फेल होने का खतरा भी ज्यादा होता हैं, लेकिन इस Small Cap कंपनियों में Growth Potential ज्यादा होती हैं, जिसके लिए इसमें निवेशकों को कम समय में भी अच्छा यानी की हाई रिटर्न देने का भी अवसर देती हैं।

Note : SBI Small Cap Fund को अगर लगातार पिछले 3 सालो का रिटर्न देखें तो वह 42.85% हैं, अगर आप इस Fund में हर महीने कम से कम 500 रु0 भी निवेश कर सकते है, लेकिन इस Fund में Risk भी ज्यादा होता हैं।

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2. SBI PSU Fund

इस फण्ड में कम से कम 80% लोन निवेश के लिए सार्वजानिक क्षेत्र के कंपनी (Public Sector Undertaking-PSU) औए इसके ही सहायक कंपनियों के शेयरों में भी यह निवेश किया करती हैं, जिसके लिए और भी बाकि 20% लोग Debt Securities और दूसरी कंपनियों में निवेश किया करती हैं।
कुछ तो PSUs Company के नाम पर यह इस प्रकार से है – PGCIL, NTPC, SBI, GAIL, HAL ETC. ये लगभग सारी की सारी India की Top Company में से एक हैं।

आपको जानकारी के लिए बता दू कि बहुत से लोग सरकारी Company में अपना पैसा निवेश करने का उनका मन करता हैं, लेकिन फिर भी उन्हें ये सही से समझ नही पाते वह कौन से Company को चुने या अपना पैसा निवेश करे, लेकिन इसके लिए आप SBI PSU Fund से शुरुआत कर सकते हैं, जिसके लिए आपको कोई भी Stock खरीदने की आवश्यकता नही होती है, बल्कि Market के Expart Fund Manager ही आपके इस काम को किया करते हैं।

Note : जो लोग लंबे समय के लिए अपना पैसा निवेश करना चाहते हैं, वह SBI PSU Fund में निवेश कर सकते हैं।

3. SBI Large & Mid Cap Fund

इस SBI Large and Mid Cap Fund का यहाँ पर सिर्फ इस ही उद्देश्य इसका मुख्य है जिसके लिए इस लार्ज कैप एंड मिड कैप कपनियों में निवेश करना हैं।

आपको बता दे कि उए फंड लार्ज कैप और मिड कैप दोनों ही कपनियों में कम से कम 35%-35% लोग निवेश करता हैं, जिसके लिए कुछ लोगो को यह बड़ी और मध्यम Size की Company में निवेश करना होता हैं, जिसके लिए उन्हें एक नई Comapny या फिर Small Cap Company से बिलकुल मतलब नही होता हैं, लेकिन यही लार्ज कैप कंपनी बाद और पुरानी होती हैं, जिसके लिए वो अपने विकास के चरम पर होते हैं, जिसके लिए उनका रिटर्न स्थिर रहता हैं, लेकिन स्मॉल कैप से कम ही होता हैं।

इस फण्ड के Large & Mid Cap Company के नाम इस प्रकार है- ICICI Bank, HDFC Bank, ITC, Airtel, Infosys, SBI, Reliance Industries etc

4. SBI Blue Chip Fund

इस SBI Blue Chip Fund Large Cap शेयरों में कम से कम 80% लोन निवेश करते हैं, लेकिन इस लार्ज कैप स्टॉक जो कि एक अच्छी ब्रांड इक्विटी वाली स्थापित कंपनी मानी जाती हैं, और साथ ही ये अपने इस इंडस्ट्री में लीडर भी होते हैं, लेकिन इसकी आर्थिक स्थिति भी बहुत अच्छी होती हैं, जो कि ऐसी कंपनी के शेयर ऊपर और नीचे बहुत ही कम होते हैं।

लम्बे समय के साथ हाई रिस्क लेने वाले इस फण्ड में निवेश कर सकते है. कोशिश करे इस फण्ड में कम से कम 6 से 7 साल तक निवेश करे.

Blue Chip companies को लेकर दूसरी कंपनी भी Blue Chip Fund देती है जैसे – एक्सिस ब्लूचिप फंड, फ्रैंकलिन ब्लूचिप फंड, ICICI प्रू ब्लूचिप फंड.

एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें? : How to invest in SBI Mutual Fund?

तो आइये जानते हैं कि कैसे आप एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, जिसके लिए नीचे कुछ उपाय बताये हैं उन्हें फॉलो कर सकते हैं –

1. SBI YONO से SBI Mutual Fund में निवेश कैसे करें?

एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश के लिए आप इस SBI YONO APP को भी इस्तेमाल कर सकते है,और आप SIP से निवेश के लिए 500 रु0 महीने कर सकते हैं, और आप Lump Sum से निवेश करने पर आप एक बार में सीधे कम से कम 5000 रु0 देने होते हैं, लेकिन मान लो जैसे मार्किट बहुत ही ज्यादा गिरा हुआ हैं, तब आप इस Lump sum से निवेश कर सकते हैं।

एसबीआई योनो ऐप से एसबीआई म्यूच्यूअल फंड में निवेश के लिए कुछ स्टेप्स दिए है जिन्हें आप फॉलो कर सकते हैं –

• सबसे पहले आपको Playstore से SBI YONO App को Download करने उसे Register करना होगा।
• फिर आपको इसमें Login करें।
• अब आपको इसमें Investment वाले Option पर Click करके Invest in MF पर क्लिक करें।
• जिसके बाद आप जिस भी Mutual Fund में Invest करना चाहते हैं, उसे आपने Search करना हैं।
• जिसके बाद आपको SIP पर Click करना हैं।
• अब इसमें आपको एक अमाउंट को तय डेट पर आपके 500 रु0 कटने शुरू हो जायेंगे।

अगर आप चाहे तो किसी भी महीने की SIP को Skip भी कर सकते हैं।

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2. SBI Mutual Fund Website से एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

• आपको सबसे पहले एसबीआई म्युचुअल फंड की Website www.sbimf.com के द्वारा भी आप SBI Mutual Fund में निवेश को आप आसानी से निवेश कर सकते हैं।
• जिसके आपको इस www.sbimf.com वाली Website को Open करके फिर इसमें Login पर Option पर क्लिक करें।
• फिर आपको यहाँ पर Click Here to Register पर Click करें, जहा पर आपको Name, Mobile Number, Email id को फिल करके Submit कर दे।
• अब आगे आपको एक New Password Set करे और OTP के द्वारा Email को Verify करें।
• जिसके बाद आपको KYC के लिए Pan नंबर फिल करे।
• अब आप इसमें SBI Mutual Fund को चुनकर उसमे निवेश कर सकते हैं।

3. Upstox से एसबीआई म्यूच्यूअल फंड में निवेश करें?

• इसके लिए आप Upstox से SBI या कोई भी Mutual Fund में निवेश के लिए आपको इसमें अपना Account को Create करें, जिसके लिए आप इस Upstox App को Download करके या फिर इसकी Website पर जाकर भी Account खोल सकते हैं।
• इसमें आपको Account Open करने के बाद आपको KYC को पूरा करने के लिए आपको अपना Aadhar Card और Pan Card की जरुरत पड़ेगी।
• जिसके बाद आपको फिर अपने Upstox Account से Bank Account को Link कर लें।
• जिसके बाद आपको उस App को Open करे और Invest Tab पर Click करके आप Mutual Fund Section में जाएँ।
• जहा पर आपको SBI Mutual Fund को Search करें और जिसके बाद आप जिस भी फंड में निवेश करना चाहे उसे Select करे।
• फिर आपको अब SIP पर क्लिक करके अमाउंट और अपनी डेट को चुनें, (जिसके बाद आपको इसी तारीख को आपको अकाउंट से हर महीने पैसे कट जाये जाएंगे)

जानकारी के लिए बता दू कि Upstox से Mutual Fund में निवेश करने का यह भी फायदा है कि आप यहाँ पर SBI के आलावा और भी दूसरे म्युचुअल फंड जैसे कि – ICICI, Axis Mutual Fund, HDFC आदि में भी आप निवेश कर सकते हैं, यहाँ आप आपको बिना किसी एक्स्ट्रा चार्ज के भी।

SBI Mutual Fund के फायदे

• इस SBI Fund को मैनेज करने के लिए इसे 30 सालों से भी अधिक का अनुभव है।
• Lump sum या SIP में आप तुरन्त ही निवेश कर सकते हैं।
• इसमें 40 से भी अधिक SBI Mutual Fund Scheme उपलब्ध हैं।
• इसमें आपको कोई पेपरवर्क की आवश्यकता की जरूरत नही हैं।
• यहाँ Portfolio Diversification हैं, और तुरन्त ही आप KYC भी कर सकते हैं।
• यहाँ से आप घर बैठे निवेश कर सकते हैं, जिसके लिए आपको कही ब्रोकर के पास भी जाने की जरुरत नही हैं।

SBI Mutual Fund के नुकसान

• इस SBI म्युचूअल फंड का सबसे बड़ा नुकसान यह भी है, कि इसकी सारी SIP 500 रूपये से ऊपर ही शुरू होती है।
• जबकि बहुत से दूसरे Comapny के फंड में आप 100 रूपये से भी SIP को शुरू कर सकते हैं।
• यहाँ पर कम आय या फिर शुरुआती निवेशकों के लिए 500 रूपये भी ज्यादा हो सकते हैं।

SBI Mutual Fund Customer Care Number

एसबीआई म्युचुअल फंड कस्टमर केयर नंबर –
1800 209 3333 / 1800 425 5425

एसबीआई म्यूच्यूअल फंड कस्टमर केयर ईमेल आईडी –
customer.delight@sbimf.com

एसबीआई म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने के लिए क्या चाहिए?

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• अड्रेस प्रूफ
• बैंक अकाउंट में बैलेंस

FAQ SBI Mutual Fund

नोट- म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यानपूर्वक पढ़ें।

तो आज आप इस आर्टिकल से समझ गए होंगे कि SBI Mutual Fund in Hindi क्या कैसे इसमें पैसे निवेश किये जाते हैं, जिसके लिए मैने आपको इसमें काफी जानकारी दे दी हैं, जो आपके काफी काम आने वाली हैं। अगर आपको इस आर्टिकल में कोई भी पॉइंट गलत लगे तो कृपा हमे Comment करके बताये जिससे हम उसे Update कर सके।

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आपका बहुत-बहुत धन्यवाद जो आपने इस आर्टिकल (SBI Mutual Fund in Hindi) को अंत तक पढ़ा और साथ ही इसे आपने अपने दोस्तों लोगों के साथ Share भी किया।